Tópicos especiais sobre fraudes no recebimento de cheques

Contabilidade e Finanças

18/10/2012

Se você não é um perito especialista em prevenção a fraudes, está sujeito a receber cheque fraudado. Ao receber um cheque, confira:
• A data de emissão;
• Confira o valor do cheque por extenso e representado em numeral para ver se coincidem;
• O cheque deve ser assinado pelo titular, a assinatura deve ser conferida com apresentação de documento de identificação. Não são raras as cenas em que o fraudador se irrita, alega que a compra é a vista e não tem necessidade de fazer cadastro, nem consultar o cheque junto aos órgãos de proteção ao crédito, e que se o caixa insistir nesses procedimentos vai largar as compras. Recomendação: deixe largar as compras e sair sem nada, você está no lucro. Quando um cliente não está com problemas referentes a restrições comerciais e tem intenção de pagar, não fica discutindo na hora de fazer cadastro ou consultar um cheque. Clientes realmente apressados costumam pagar as compras com cartão de débito;
• Certifique-se de que o cheque tenha sido impresso.
• Não se esqueça de anotar os telefones do cliente – celular e telefone fixo, o endereço completo do cliente e o número do RG.

Existem empresas que abrem cadastro para clientes com cheques de terceiros, como irmão, pai, esposo, mãe, etc., confiando nas palavras de algum funcionário que alegue conhecer o comprador. Infelizmente alguns profissionais alegam conhecer o cliente para concretizar a venda a qualquer custo, o resultado é certamente a inadimplência. Não se abre cadastro para terceiros, quem quer comprar a prazo, ou servir de avalista deve estar presente. Somente para pessoas jurídicas este procedimento é possível, mas com todos os documentos exigidos pela análise, incluindo documentos pessoais do funcionário autorizado para comprar e devida procuração, assinada pelos sócios da empresa, com documentos que comprovem suas assinaturas em anexo.